미국 배당 etf, VIG SCHD DVY NOBL 비교

목차

• 미국 배당 ETF, 각각의 장단점 수수료?  
• Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) 와 슈드 - Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) 비교
• 결론

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나는 현재 SCHD를 모으고 있지만, 

다른 미국 주식 배당 ETF가 궁금해서 알아보기로 했다. 

 

 

미국 배당 ETF, 각각의 장단점 수수료?  

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG):

꾸준히 배당을 증가시킨 기업에 투자하며, 안정적인 배당 성장을 추구

 

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD):

높은 배당 수익률과 배당 성장률을 가진 미국 기업에 집중

 

iShares Select Dividend ETF (DVY):

미국 내 다양한 산업의 고배당 기업에 투자하여, 배당 수익을 제공

 

ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL):

S&P 500에서 최소 25년간 배당을 증가시킨 기업에 투자

 

 

ETF 이름	장점	단점	수수료
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)	안정적인 배당 성장, 낮은 관리 수수료	낮은 배당 수익률, 중소형주 노출 적음	약 0.06%
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)	높은 배당 수익률, 성장성 겸비, 낮은 수수료	경기 변동에 민감	약 0.06%
iShares Select Dividend ETF (DVY)	다양한 산업에 분산 투자, 높은 배당 수익률	특정 산업 노출 큼, 상대적으로 높은 수수료	약 0.38%
ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL)	안정적인 배당 성장 기록, 신뢰성 제공	초기 배당 수익률 낮음, 제한적인 다각화	약 0.35%

 

 

수수료때문에  DVY, NOBL는 관심목록에서 제외

 

 

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) 와 슈드 - Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) 비교

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) 

• S&P US Dividend Growers 지수의 성과를 추적하려고 합니다.
• 수동적으로 관리되는 전체 복제 접근 방식입니다.
• 펀드는 완전히 투자된 상태로 유지됩니다.
• 대형주, 매년 배당금이 증가한 실적이 있는 주식에 중점을 둡니다.
• 낮은 비용으로 순 추적 오류를 최소화합니다.
• 주식수 : 339

 

VIG 주요특징

 

• 투자 전략: 미국 내 배당 성장이 예상되는 우량 기업에 집중 투자합니다.
• 포트폴리오 구성: 주로 대형주로 구성되어 있으며, 다양한 산업에 분산되어 있어 안정성을 제공합니다.
• 배당 성장: 과거 10년 이상 배당을 증가시킨 기업을 대상으로 하며, 지속적인 배당 성장 가능성을 중시합니다.

VIG  단점

• 배당 수익률: 초기 배당 수익률이 상대적으로 낮을 수 있습니다.
• 중소형주 노출: 주로 대형주에 집중되어 중소형주에 대한 노출이 제한적입니다. 

 

VIG 구성종목 Top 10 (2024년 6월 기준)

AAPLApple Inc.0.0417$3,863,124,753

Ticker	Holdings	% of fund	Market value
MSFT	Microsoft Corp.	4.00%	$3,711,692,690
JPM	JPMorgan Chase & Co.	3.41%	$3,161,254,135
AVGO	Broadcom Inc.	3.39%	$3,146,993,513
XOM	Exxon Mobil Corp.	3.11%	$2,881,324,681
UNH	UnitedHealth Group Inc.	2.67%	$2,472,593,286
V	Visa Inc. Class A	2.40%	$2,222,468,753
PG	Procter & Gamble Co.	2.26%	$2,092,877,554
MA	Mastercard Inc. Class A	2.15%	$1,997,872,228
COST	Costco Wholesale Corp.	2.09%	$1,935,039,401

 

VIG 2013 - 2023 연도별 배당금

 

 

 

 

슈드 Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

SCHD 주요 특징

• 투자 전략: 높은 배당 수익률과 우수한 재무 지표를 가진 미국 기업에 집중 투자합니다.
• 포트폴리오 구성: 다양한 산업의 주식을 포함하여 분산 투자가 이루어집니다.

SCHD 장점

• 높은 배당 수익률: 안정적이고 높은 배당을 제공하는 기업들로 구성되어 있어, 배당 수익률이 높습니다.
• 낮은 수수료: 약 0.06%의 낮은 수수료로, 비용 효율적입니다.

SCHD 단점

• 경기 변동성: 고배당 주식은 경제 상황에 따라 민감할 수 있으며, 배당이 감소할 위험이 있습니다.
• 산업별 편중: 특정 산업에 대한 비중이 클 수 있어, 산업 변화에 따라 영향을 받을 수 있습니다.

SCHD 구성종목 Top 10 (2024년 6월 기준)

Symbol	Percent of Assets	Name	Sector
HD	4.133877196	HOME DEPOT INC	Consumer Discretionary
CSCO	4.122470338	CISCO SYSTEMS INC	Information Technology
ABBV	4.083861404	ABBVIE INC	Health Care
AMGN	4.080111278	AMGEN INC	Health Care
CVX	4.03281549	CHEVRON CORP	Energy
LMT	4.014242378	LOCKHEED MARTIN CORP	Industrials
KO	3.997342708	COCA-COLA	Consumer Staples
BLK	3.958607314	BLACKROCK INC	Financials
UPS	3.947449631	UNITED PARCEL SERVICE INC CLASS B	Industrials
VZ	3.94671776	VERIZON COMMUNICATIONS INC	Communication Services

SCHD 2013 - 2023 연도별 배당금

 

VIG 와 SCHD 비교 

항목	VIG	SCHD
투자 전략	배당을 꾸준히 증가시킨 기업에 집중	높은 배당 수익률과 우수한 재무 지표 가진 기업에 투자
포트폴리오 구성	대형 우량주 중심	다양한 산업의 고배당 주식 포함
수익률과 성장성	안정적인 배당 성장, 초기 배당 수익률 낮음	초기 배당 수익률 높음, 배당 수익 중시
수수료	약 0.06%	약 0.06%

 

 

 

결론:

나의 경우 +10년 후의 배당금에 초점을 맞추고 있다. 

하지만 당장의 배당금도 중요하다. (너무도 티끌같은 배당은 꾸준함의 원동력을 상실하게 한다.)

캐나다 절세계좌인 TFSA도 활용하고있다.  TFSA에서 미국주식의 배당금을 받을 경우 배당금에 대한 세금이 나가므로 TFSA에서는 최대한 토론토 주식시장에 상장된 종목을 사려고 한다. 

 

그래서.. 

원래 계획대로.. 

TFSA에서는 XQQ, 

Indivisual 계좌에서는 SCHD.