캐나다에서는 NETFILE을 이용하여 개인 소득세(T1 Tax Return)를 전자적으로 신고할 수 있습니다. 이를 위해서는 CRA(캐나다 국세청)에서 공인한 세금 소프트웨어를 사용해야 합니다.
1. NETFILE이란?
NETFILE은 캐나다 국세청(CRA)의 전자 신고 시스템으로, 승인된 세금 소프트웨어를 통해 세금 신고를 간편하고 빠르게 제출할 수 있는 서비스입니다.
- 2025년 NETFILE 운영 기간:
2025년 2월 24일 오전 6시(동부 표준시, ET)부터 2026년 1월 30일까지 사용 가능 - 신고 가능한 연도:
2017년 ~ 2024년 개인 소득세 신고 가능 - ReFILE 서비스(수정 신고) 가능 연도:
2021년 ~ 2024년 세금 신고 수정 가능
2. NETFILE 사용 조건 (Eligibility)
✔ 캐나다 거주자(세법상 거주자 기준)
✔ 공인 세금 소프트웨어를 사용해야 함
✔ 일부 신고자는 NETFILE을 사용할 수 없음 (예: 파산 신고자, 특정 유형의 세금 감면 청구자)
3. NETFILE 접속 코드 (Access Code) - 2024년 세금 신고
2024년 세금 신고 시, NETFILE을 통해 전자 신고를 하기 전에 Access Code 입력이 필요할 수 있음
- Access Code는 지난해 NOA(Notice of Assessment, 세금 정산 통지서)의 우측에 있는 8자리 코드
- 코드 입력은 필수는 아니지만, 입력하지 않으면 2024년 신고 정보를 사용한 본인 인증이 불가능할 수 있음
- 처음 세금 신고하는 경우 Access Code 필요 없음
4. 공인 세금 소프트웨어 목록
✅ 무료 및 기부형(Pay-What-You-Want) 소프트웨어
소프트웨어인증 연도플랫폼회사
| CloudTax Free | 2018-2024 | 온라인 | CloudTax Inc. |
| StudioTax for Android | 2019-2023 | 모바일 앱 | BHOK It Consulting |
| EachTax Free | 2021-2024 | 온라인 | XInfo Technology Inc. |
| GenuTax Standard for Windows | 2017-2024 | 데스크탑 | GenuSource Consulting Inc. |
| Wealthsimple Tax | 2020-2024 | 온라인 | SimpleTax Software Inc. |
| H&R Block Free | 2019 | 온라인 | H&R Block Canada Inc. |
| TaxTron for Web | 2018-2024 | 온라인 | Taxtron Inc. |
👉 무료 소프트웨어 목록 확인: CRA 무료 소프트웨어 목록
✅ 유료 소프트웨어(무료 옵션 포함)
소프트웨어인증 연도플랫폼회사
| TurboTax Online | 2020-2024 | 온라인 | Intuit Canada |
| UFile ONLINE | 2017-2024 | 온라인 | Thomson Reuters |
| CloudTax Plus | 2020-2024 | 온라인 | CloudTax Inc. |
| StudioTax for Windows | 2017-2024 | 데스크탑 | BHOK It Consulting |
| TaxFreeway for Windows | 2017-2024 | 데스크탑 | Entropy Technology Ltd. |
| FutureTax for Windows | 2017-2024 | 데스크탑 | FUTURECA CORP. |
📌 일부 유료 소프트웨어는 특정 소득 수준 이하인 경우 무료 제공
5. NETFILE 세금 신고 절차
📝 1) 공인 세금 소프트웨어 선택
- 무료 또는 유료 소프트웨어 중 선택
- 소프트웨어를 최신 버전으로 업데이트
📂 2) 세금 서류 준비
- T4, T5, RRSP 기부금 영수증 등 모든 세금 서류 준비
- CRA의 'Auto-fill my return' 서비스 사용 가능
💻 3) 세금 신고서 작성 및 검토
- 소프트웨어에서 자동 계산된 세금 금액 확인
- 오류나 누락된 정보가 없는지 다시 확인
📤 4) NETFILE을 통해 전자 신고 제출
- NETFILE을 통해 CRA에 직접 제출
- 제출 후 전자 신고 확인 번호(confirmation number) 보관
📩 5) 신고 후 확인 및 환급 대기
- 신고 후 Express NOA(즉시 세금 정산 통지서) 수령 가능
- CRA My Account에서 세금 신고 상태 확인 가능
- 환급금(있을 경우) 입금까지 최대 2주 소요
6. NETFILE 사용 시 주의사항
✔ NETFILE 인증된 소프트웨어인지 확인 (매년 갱신 필요)
✔ 1년 동안 최대 20건의 신고 가능 (컴퓨터 또는 계정당)
✔ 개인정보 보호는 사용자의 책임 (소프트웨어 회사의 개인정보 보호 정책 확인 필요)
✔ 프로그램 오류로 인해 세금 계산이 잘못될 경우, 책임은 사용자 및 개발자에게 있음
📌 CRA는 NETFILE 공인 소프트웨어의 개인정보 보호 정책을 검토하지 않으므로, 사용 전에 반드시 확인해야 합니다.
🔹 결론: NETFILE을 사용한 전자 신고의 장점
✅ 빠르고 간편한 신고 (최대 2주 내 환급 가능)
✅ 오류가 적고 자동 계산 기능 제공
✅ Express NOA 서비스로 즉시 평가서 확인 가능
✅ Auto-fill my return 기능으로 자동 입력 가능
캐나다 개인 소득세 신고를 빠르고 정확하게 마무리하려면 NETFILE 공인 세금 소프트웨어를 활용하세요! ✅